Ένας νέος υπάλληλος λογαριασμού σε μια τράπεζα, συχνά γνωστός ως νέος εκπρόσωπος λογαριασμών, βοηθά τους πελάτες να δημιουργήσουν νέους λογαριασμούς ελέγχου, αποταμίευσης και επενδύσεων. Παρόλο που δουλεύουν με αξιωματικούς δανείων για να καλύψουν τις ανάγκες των πελατών, συνήθως βοηθούν μόνο σε προκαταρκτικές αιτήσεις πελατών και γενικές προσφορές προϊόντων, αλλά δεν εκτελούν καθήκοντα αναδοχής ή δεν ολοκληρώνουν δάνεια. Οι εκπρόσωποι νέων λογαριασμών βοηθούν τα άτομα με προσωπικές τραπεζικές ανάγκες και βοηθούν τους ιδιοκτήτες επιχειρήσεων με τις απαιτήσεις της εμπορικής τραπεζικής.
$config[code] not foundΕξηγήστε τις επιλογές λογαριασμού
Οι νέοι λογαριασμοί πρέπει να είναι ενημερωμένοι για όλα τα προϊόντα και τις υπηρεσίες λογαριασμού. Πρέπει να είναι εξοικειωμένοι με τους διάφορους τύπους λογαριασμών, τις δομές τελών, τα οφέλη για τους πελάτες, τα επιτόκια των λογαριασμών αποταμίευσης και επενδύσεων και τους περιορισμούς λογαριασμών. Για παράδειγμα, ορισμένοι λογαριασμοί ελέγχου δεν απαιτούν μηνιαίο τέλος, αλλά πρέπει να διατηρηθεί ένα ελάχιστο υπόλοιπο. Άλλοι λογαριασμοί είναι δωρεάν για τους φοιτητές αλλά έχουν χαμηλό μηνιαίο αντίτιμο για τους μη φοιτητές. Οι νέοι εκπρόσωποι λογαριασμών παρουσιάζουν επιλογές λογαριασμού σε δυνητικούς πελάτες μέσω τηλεφώνου και σε προσωπικές συναντήσεις.
Άνοιγμα νέων λογαριασμών
Οι τράπεζες διαθέτουν διαδικασίες και απαιτήσεις τεκμηρίωσης για το άνοιγμα νέων λογαριασμών. Οι κάτοχοι νέων λογαριασμών πρέπει να είναι παρόντες για την επίσημη υπογραφή, εγγραφή και αποδοχή των όρων των λογαριασμών τους. Για παράδειγμα, οι περισσότερες τράπεζες χρειάζονται υπογραφές και από τα δύο μέρη όταν ανοίγουν κοινό λογαριασμό. Ορισμένοι νέοι λογαριασμοί απαιτούν αρχικές καταθέσεις, ώστε οι εκπρόσωποι να συμπληρώσουν τα έγγραφα και να συνοδεύσουν τους νέους ιδιοκτήτες λογαριασμών στους καταλόγους για να ολοκληρώσουν τις συναλλαγές τους. Οι υπάλληλοι των νέων λογαριασμών βοηθούν τους πελάτες να εγγραφούν για χρεωστικές κάρτες, να ελέγχουν τις παραγγελίες τους και να καταθέτουν τα δελτία καταθέσεων και να τους καθοδηγούν σχετικά με τον τρόπο χρήσης των συστημάτων ηλεκτρονικής τραπεζικής.
Βίντεο της Ημέρας
Σας έφερε από το Sapling Έφερε σε σας από το SaplingΕξασφαλίστε ασφάλεια και ιδιωτικότητα
Οι νέοι υπάλληλοι λογαριασμών είναι υπεύθυνοι για τη διατήρηση της ασφάλειας και της εμπιστευτικότητας των νέων λογαριασμών. Οι αριθμοί κοινωνικής ασφάλισης, τα αρχικά ποσά καταθέσεων και τα προσωπικά στοιχεία επικοινωνίας διατηρούνται απόρρητα μεταξύ του αξιωματικού, του πελάτη και του καταπιστευματοδόχου, οι οποίοι ενδέχεται να χρειαστούν για την ολοκλήρωση των συναλλαγών. Οι προσωπικοί κωδικοί πρόσβασης, οι αριθμοί λογαριασμών, οι κωδικοί πρόσβασης και οι αριθμοί καρφιτσών παραμένουν εμπιστευτικοί. Οι νέοι εκπρόσωποι λογαριασμών βοηθούν επίσης τους υφιστάμενους πελάτες με τις ανάγκες λογαριασμών, όπως αλλαγές στις διευθύνσεις, απώλειες ή κλοπές τραπεζικών καρτών, τραπεζικές μεταφορές, πιστοποιητικά κατάθεσης, λογαριασμούς συνταξιοδότησης και δόλια δραστηριότητα λογαριασμού.
Ζητήστε άλλα προϊόντα και υπηρεσίες
Οι κάτοχοι λογαριασμού ενδέχεται να χρειάζονται πρόσθετες τραπεζικές υπηρεσίες, ώστε οι νέοι λογαριασμοί να διαφημίζουν και να διαθέτουν στην αγορά άλλες διαθέσιμες ευκαιρίες. Συχνά εμπορεύονται σε συγκεκριμένες ηλικιακές ομάδες και τις τρέχουσες ανάγκες. Για παράδειγμα, θα μπορούσαν να συζητήσουν τις επιλογές συνταξιοδότησης με τους ηλικιωμένους, τα προγράμματα αποταμίευσης κολλεγίων με τους γονείς των μαθητών πρωτοβάθμιας ή δευτεροβάθμιας εκπαίδευσης ή τα προγράμματα στεγαστικών δανείων για νεόνυμφους και νέες οικογένειες. Οι εκπρόσωποι νέων λογαριασμών συχνά εργάζονται ως πωλητές και εισάγουν νέα προϊόντα σε υπάρχοντες πελάτες. Εισάγουν συχνά πελάτες σε νέα τμήματα και διασυνορεύουν προϊόντα και υπηρεσίες, σύμφωνα με την Merchants Bank of California.
