Εάν προσφέρετε υπηρεσίες χρηματοοικονομικού σχεδιασμού στους πελάτες σας, βοηθάει αν μπορείτε να δείξετε ότι έχετε το υψηλότερο επίπεδο εμπειρίας και αξιοπιστίας. Ο Οργανισμός Προτύπων Πιστοποιημένου Χρηματοοικονομικού Προγραμματισμού διαχειρίζεται πιστοποίηση για αυτό το επάγγελμα. Η πιστοποίηση της ΚΑΠ αποδεικνύει ότι έχετε αποδεδειγμένη εμπειρία και ότι εργάζεστε σε συγκεκριμένα πρότυπα. Για να κερδίσετε πιστοποίηση, πρέπει να πληρούν τις απαιτήσεις εκπαίδευσης, εξετάσεων, επαγγελματικής πείρας και δεοντολογίας.
$config[code] not foundΑπαιτήσεις εκπαίδευσης
Χρειάζεστε τουλάχιστον ένα πτυχίο για να γίνετε ΚΑΠ. Δεν υπάρχει απαραίτητη πειθαρχία, αλλά το πτυχίο σας πρέπει να προέρχεται από πανεπιστήμιο ή πανεπιστήμιο διαπιστευμένο από το Υπουργείο Παιδείας των ΗΠΑ. Μπορείτε να πάρετε την εξέταση CFP προτού αποκτήσετε πτυχίο, αλλά η επιτροπή CFP δεν θα σας πιστοποιήσει μέχρι να αποφοιτήσετε. Η οργάνωση σας δίνει πέντε χρόνια από την ημερομηνία που θα περάσετε τις εξετάσεις για να καλύψετε την απαίτηση βαθμού.
Ειδική χρηματοδότηση
Πρέπει να πληροίτε τις απαιτήσεις χρηματοοικονομικής εκπαίδευσης πριν υποβάλλετε αίτηση για την εξέταση. Μπορείτε να πάρετε ένα πρόγραμμα συμβούλιο CFP ή μαθήματα που πληρούν όλες τις προσωπικές απαιτήσεις χρηματοοικονομικού σχεδιασμού. Αυτά καλύπτουν τομείς γενικού και ειδικού σχεδιασμού, δεξιότητες επικοινωνίας και επαγγελματική συμπεριφορά και ευθύνες. Θα ακολουθήσετε επίσης την πορεία του CFP για την ανάπτυξη του χρηματοοικονομικού σχεδίου, συνήθως στο τέλος των σπουδών σας. Αυτό ανακεφαλαιώνει όλα όσα μάθατε. Εναλλακτικά, ενδέχεται να δικαιούστε "Κατάσταση προκλήσεων" αν έχετε άλλα πτυχία ή διαπιστευτήρια, όπως διδακτορικό ή CPA, και ακολουθήστε το μάθημα.
Βίντεο της Ημέρας
Σας έφερε από το Sapling Έφερε σε σας από το SaplingΠάρτε την εξέταση
Υποβάλετε αίτηση για εξέταση online μέσω της ιστοσελίδας της ΚΑΠ και προγραμματίστε μια δοκιμή σε ένα κέντρο Prometric είτε online είτε τηλεφωνικά. Η εξέταση με βάση τον υπολογιστή περιλαμβάνει 170 ερωτήσεις πολλαπλής επιλογής χωρισμένες σε δύο τριήμερες συνεδρίες, με διάλειμμα 40 λεπτών μεταξύ τους. Οι ερωτήσεις δοκιμάζουν τις γνώσεις σας για τη σχέση πελάτη-σχεδιαστή, τη συλλογή πληροφοριών, την αξιολόγηση της οικονομικής κατάστασης και τη διαδικασία σύστασης. Θα απαντήσετε επίσης σε ερωτήσεις σχετικά με τα επαγγελματικά και ρυθμιστικά πρότυπα. Λαμβάνετε ένα προκαταρκτικό αποτέλεσμα όταν τελειώσετε και επίσημα αποτελέσματα εντός 10 εργάσιμων ημερών. Από τον Ιούλιο του 2014, το τέλος εξέτασης ήταν $ 595.
Επαγγελματική εμπειρία
Για να κερδίσετε την πιστοποίηση CFP, πρέπει να πληρούν τις επαγγελματικές απαιτήσεις επαγγελματικής πείρας που δοκιμάζουν την ικανότητά σας να διαχειρίζεστε υπηρεσίες χρηματοοικονομικού σχεδιασμού με έναν από τους δύο τρόπους. Το πρώτο απαιτεί να έχετε τρία χρόνια, ή 6.000 ώρες, εμπειρίας - άμεσης, εποπτικής, υποστήριξης, διδασκαλίας ή πρακτικής άσκησης - στον προσωπικό οικονομικό σχεδιασμό. Θα έχετε τη δεύτερη επιλογή μαθητείας εάν έχετε εργαστεί υπό την εποπτεία ενός επαγγελματία της ΚΑΠ για δύο χρόνια ή 4.000 ώρες. Μπορείτε να πάρετε την εξέταση πριν να έχετε επαγγελματική εμπειρία, αλλά πρέπει να ικανοποιήσετε αυτήν την απαίτηση εντός πέντε ετών από την επιτυχή εξέταση για να γίνει ΚΑΠ.
Ηθικά πρότυπα
Προτού μπορέσετε να χρησιμοποιήσετε την πιστοποίηση CFP, πρέπει να τηρείτε τις απαιτήσεις δεοντολογίας και φυσικής κατάστασης του συμβουλίου.Αυτό περιλαμβάνει μια δήλωση γνωστοποίησης και έναν έλεγχο ιστορικού. Πρέπει επίσης να συμφωνείτε να τηρείτε τα πρότυπα επαγγελματικής συμπεριφοράς του συμβουλίου και να χρησιμοποιείτε πειθαρχικούς κανόνες και διαδικασίες. Το διοικητικό συμβούλιο θα εγκρίνει την πιστοποίησή σας μόλις καλύψετε όλες τις απαιτήσεις και θα πληρώσετε ένα τέλος αίτησης ύψους $ 125 και ένα ετήσιο τέλος πιστοποίησης ύψους $ 325, από τον Ιούλιο του 2014.
