Ένας ιδιωτικός τραπεζίτης είναι κυρίως υπεύθυνος για τη διαχείριση λογαριασμών για έναν μεμονωμένο πελάτη σε μια τράπεζα. Μπορούν να χειριστούν μια μεγάλη ποικιλία καθηκόντων, συμπεριλαμβανομένων εκείνων που ασχολούνται με συγκεκριμένους λογαριασμούς, εμπορικούς λογαριασμούς ή βοηθώντας τους καταζητούμενους με ανησυχίες των πελατών. Συνήθως, οι πελάτες θα έρχονται στον τραπεζίτη ως ανακύπτουν. Περιστασιακά, ένας τραπεζίτης μπορεί να καλέσει έναν πελάτη για να τον προσελκύσει να έρθει στην τράπεζα.
$config[code] not foundΕυθύνες
Τα καθήκοντα του ιδιωτικού τραπεζίτη περιλαμβάνουν δύο σημαντικά καθήκοντα. Ο ένας είναι να πουλήσει προϊόντα και υπηρεσίες σε έναν πελάτη για να φέρει περισσότερα χρήματα στην τράπεζα. Το άλλο καθήκον είναι να βοηθήσετε στη διαχείριση των οικονομικών του πελάτη (Βλ. Αναφορά 1). Με τη σειρά τους, αν είναι αποτελεσματικοί για να βοηθήσουν τον πελάτη να διαχειριστεί τα χρήματά του και να αυξήσει το χαρτοφυλάκιό του, πιθανόν να προσθέσει περισσότερα χρήματα στον λογαριασμό του πελάτη και τελικά στην τράπεζα. Ένας ιδιώτης τραπεζίτης θα πρέπει να είναι διατεθειμένος να ασχολείται καθημερινά με τους πελάτες. Είναι μερικές φορές η πρώτη που χαιρετίζει έναν πελάτη όταν περπατάει σε μια τράπεζα. Η παροχή βοήθειας στους πελάτες με προβλήματα λογαριασμού μπορεί να είναι αγχωτική σε στιγμές που ο πελάτης έχει καταγγελία.
Διαχείριση λογαριασμών
Ένας από τους μεγαλύτερους ρόλους ενός ιδιωτικού τραπεζίτη περιλαμβάνει το χειρισμό πελατών υψηλής αξίας (βλέπε Αναφορές 1 και 2). Κατά καιρούς, οι πελάτες με τους οποίους μπορεί να ασχοληθεί ένας ιδιωτικός τραπεζίτης θα μπορούσαν να έχουν πάνω από επτά αριθμούς στον τραπεζικό τους λογαριασμό. Η κατανόηση των οικονομικών αρχών είναι απαραίτητη όταν ασχολούμαστε με τόσα χρήματα. Ένας ιδιώτης τραπεζίτης θα πρέπει να έχει πολύ εκτεταμένη γνώση στα προϊόντα και τις υπηρεσίες που προσφέρει η τράπεζα για να προσφέρει τα σωστά στον πελάτη. Η γνώση του τι πρέπει να προσφέρει ένας πελάτης είναι σημαντική για την ανάπτυξη του λογαριασμού του.
Βίντεο της Ημέρας
Σας έφερε από το Sapling Έφερε σε σας από το SaplingΠροσβάσιμο στους πελάτες
Ένας τραπεζίτης θα πρέπει επίσης να είναι προσβάσιμος για πελάτες που ενδέχεται να έχουν ανησυχίες σχετικά με τους λογαριασμούς τους. Ενώ οι τηλεφωνητές είναι η πρώτη γραμμή επαφής, δεν έχουν πάντα το χρόνο να καθίσουν με έναν πελάτη και να βοηθήσουν να υπολογίσουν ένα πρόβλημα. Αυτό συμβαίνει όταν ο καταθέτης θα φέρει τον ιδιωτικό τραπεζίτη για να βοηθήσει τον πελάτη με το λογαριασμό του.
Μισθός
Οι περισσότεροι ιδιώτες τραπεζίτες κάνουν μεταξύ 60.000 και 70.000 δολαρίων ετησίως (Βλέπε Αναφορά 3). Οι ιδιωτικοί τραπεζίτες λαμβάνουν επίσης μπόνους για την πώληση υπηρεσιών και προϊόντων. Ένας τραπεζίτης πρέπει να πουλήσει ένα συγκεκριμένο ποσό κάθε μήνα για να είναι επιλέξιμος για αυτά τα μπόνους (Βλέπε Αναφορά 3). Το να καλεί τους πελάτες του να πωλούν προϊόντα μπορεί να βοηθήσει έναν τραπεζίτη να επιτύχει περισσότερες πωλήσεις από έναν ιδιωτικό τραπεζίτη που περιμένει τους πελάτες να έρθουν όταν χρειάζονται κάτι.
2016 Πληροφορίες μισθών για Προσωπικούς Χρηματοοικονομικούς Συμβούλους
Οι προσωπικοί οικονομικοί σύμβουλοι κέρδισαν ένα μέσο ετήσιο μισθό ύψους 90.530 δολαρίων το 2016, σύμφωνα με το Γραφείο Στατιστικής Εργασίας των ΗΠΑ. Στο χαμηλό τέλος, οι προσωπικοί οικονομικοί σύμβουλοι κέρδισαν 25ο εκατοστημόριο μισθό 57.460 δολαρίων, δηλαδή 75 τοις εκατό κέρδισαν περισσότερο από αυτό το ποσό. Ο μισθός του 75ου εκατοστημορίου είναι $ 160.490, δηλαδή 25% κερδίζουν περισσότερα. Το 2016, 271.900 άτομα απασχολήθηκαν στις ΗΠΑ ως προσωπικοί οικονομικοί σύμβουλοι.
