Οι προσωπικοί τραπεζίτες είναι επαγγελματίες των υπηρεσιών εξυπηρέτησης πελατών με σημαντικές γνώσεις και δεξιότητες που σχετίζονται με τις τραπεζικές εργασίες Ο ρόλος τους ποικίλλει ελαφρώς από την τράπεζα στην τράπεζα, με ορισμένες τράπεζες που χρησιμοποιούν προσωπικούς τραπεζίτες αποκλειστικά για πελάτες υψηλής τεχνολογίας και άλλοι που αναφέρονται σε πολλούς εργαζόμενους σε υπηρεσίες εξυπηρέτησης πελατών ως προσωπικοί τραπεζίτες. Η αμοιβή σας θα εξαρτηθεί από την τράπεζα, την τοποθεσία σας, τα καθήκοντα σας και την εμπειρία σας.
Στοιχείο πωλήσεων
Σε πολλές τράπεζες, ο πρωταρχικός ρόλος ενός προσωπικού τραπεζίτη είναι να εκπαιδεύσει τους πελάτες σχετικά με νέα προϊόντα και να τους πείσει να αγοράσουν αυτά τα προϊόντα. Στην Τράπεζα της Αμερικής, για παράδειγμα, μια προσωπική θέση τραπεζίτης απαιτεί ένα χρόνο εμπειρίας πωλήσεων. Μπορείτε να προτείνετε στους πελάτες πώς μια συγκεκριμένη πιστωτική κάρτα ή ένα δάνειο θα μπορούσε να βοηθήσει στην επίλυση μιας οικονομικής πρόκλησης ή να προσφέρει λογαριασμούς σε καταναλωτές που δεν είναι ικανοποιημένοι με τους όρους των τρεχόντων τραπεζικών λογαριασμών τους. Μπορεί να χρειαστεί να πληρούν συγκεκριμένα σημεία αναφοράς πωλήσεων πωλώντας ένα συγκεκριμένο αριθμό προϊόντων ή βοηθώντας την τράπεζα να καλύψει ένα συγκεκριμένο όριο κέρδους.
$config[code] not foundΕξυπηρέτηση πελατών
Στις περισσότερες τράπεζες, οι προσωπικοί τραπεζίτες πληρούν έναν ρόλο εξυπηρέτησης πελατών, αλλά η φύση του ρόλου ποικίλλει. Στην Wells Fargo, για παράδειγμα, οι προσωπικοί τραπεζίτες παρέχουν προσωπική και τηλεφωνική εξυπηρέτηση πελατών. Ως προσωπικός τραπεζίτης, μπορείτε να απαντήσετε σε ερωτήσεις σχετικά με τα χρηματοοικονομικά προϊόντα, να εξηγήσετε ή να διευκρινίσετε τις τραπεζικές πολιτικές και να προσφέρετε εφάπαξ πιστώσεις ή επιστροφές σε πελάτες που παραπονιούνται για αμοιβές.
Βίντεο της Ημέρας
Σας έφερε από το Sapling Έφερε σε σας από το SaplingΕυκαιρίες διαχείρισης
Σε ορισμένες τράπεζες, οι προσωπικοί τραπεζίτες πληρούν έναν ρόλο διαχείρισης ή έχουν την ευκαιρία να αποφοιτήσουν στη διοίκηση. Η Wells Fargo επιτρέπει στους προσωπικούς τραπεζίτες να μετακινηθούν σε ρόλους διαχείρισης και τους ενθαρρύνει να αναλάβουν ηγετικές θέσεις ως προσωπικοί τραπεζίτες. Για παράδειγμα, μπορείτε να συνεργαστείτε με μια ομάδα για να αυξήσετε τις πωλήσεις, να προσφέρετε οδηγίες σε έναν νέο προσωπικό τραπεζίτη ή να βοηθήσετε στη δημιουργία μιας προωθητικής τραπεζικής.
Οικονομικές συμβουλές
Οι περισσότεροι προσωπικοί τραπεζίτες δίνουν οικονομικές συμβουλές στους καταναλωτές, αλλά η φύση και το βάθος των συμβουλών εξαρτώνται από την τράπεζα. Ορισμένες τράπεζες απαιτούν αδειοδότηση προσωπικών τραπεζιτών και αυτοί οι τραπεζίτες τείνουν να παρέχουν περισσότερες σε βάθος συμβουλές σχετικά με την πίστωση και την τραπεζική. Οι προσωπικοί τραπεζίτες, των οποίων ο πρωταρχικός ρόλος είναι ως εξυπηρέτηση πελατών ή εμπειρογνώμονες πωλήσεων, προσφέρουν μόνο εφαπτόμενες οικονομικές συμβουλές, συχνά με στόχο την πώληση ενός συγκεκριμένου τραπεζικού προϊόντος.
