Οι άδειες της Σειράς 6 και της Σειράς 63 είναι έγγραφα που παρέχουν στον κάτοχο άδεια να ασκεί ορισμένες συναλλαγές τίτλων, όπως η πώληση μετοχών σε αμοιβαία κεφάλαια. Η Ρυθμιστική Αρχή Χρηματοοικονομικών Βιομηχανιών - FINRA - είναι μια μη κυβερνητική οντότητα που είναι επιφορτισμένη με τη ρύθμιση του χρηματοπιστωτικού κλάδου. Στο πλαίσιο αυτής της αποστολής, ο οργανισμός περιορίζει τους επαγγελματίες που εμπορεύονται κινητές αξίες με καθεστώς αδειοδότησης. Οι άδειες Series 6 και Series 63 είναι δύο παραδείγματα της προσέγγισης της FINRA, με τη σειρά 63 να αποτελεί συμπληρωματική άδεια σε επίπεδο πολιτείας της σειράς 6.
$config[code] not foundΆδεια Series 6
Η εξέταση άδειας σειράς 6 εξουσιοδοτεί τους αιτούντες να γίνουν προϊόντα επενδυτικών εταιρειών / μεταβλητές συμβάσεις περιορισμένων αντιπροσώπων. Αυτός ο τίτλος τους επιτρέπει να πωλούν συγκεκριμένα συσκευασμένα χρηματοπιστωτικά προϊόντα, όπως αμοιβαία κεφάλαια, ασφαλιστήρια συμβόλαια ή μεταβλητές προσόδους σε πελάτες. Δεν τους επιτρέπει, ωστόσο, να πωλούν μεμονωμένους τίτλους, όπως συγκεκριμένα αποθέματα ή ομόλογα - μόνο μια άδεια σειράς 7 επιτρέπει αυτό το είδος δραστηριότητας πωλήσεων. Ομοίως, μια άδεια σειράς 6 δεν επιτρέπει στον κάτοχο να εμπορεύεται επιλογές. Επομένως, η εξέταση των αδειών περιλαμβάνει ερωτήματα σχετικά με τη συσκευασία των τίτλων, τη φορολογική πολιτική και τους κανονισμούς εμπορίας και πώλησης.
Σειρά 6 Εξετάσεων
Οι εξετάσεις της Σειράς 6 διαρκούν 135 λεπτά και περιλαμβάνουν 105 ερωτήσεις πολλαπλών επιλογών για θέματα όπως τα αμοιβαία κεφάλαια, οι μεταβλητές προσόδους και η γενική ηθική στη χρηματοπιστωτική βιομηχανία. Από τις 105 ερωτήσεις, οι 100 μετράνε για τις τελικές βαθμολογίες των υποψηφίων, ενώ οι επιπλέον 5 είναι πειραματικές και δεν μετράνε. Αντ 'αυτού, η FINRA χρησιμοποιεί αποτελέσματα από αυτά τα ερωτήματα για να σχεδιάσει μελλοντικές εκδόσεις της δοκιμής. Ο βαθμός επιτυχίας στις εξετάσεις απαιτεί τουλάχιστον 70 σωστές απαντήσεις. Για να γίνουν οι εξετάσεις, οι υποψήφιοι πρέπει να χρηματοδοτηθούν από μια υπάρχουσα εταιρεία FINRA. Οι ανεξάρτητοι υποψήφιοι δεν μπορούν να υποβάλουν αίτηση.
Βίντεο της Ημέρας
Σας έφερε από το Sapling Έφερε σε σας από το SaplingΣειρά 63 Άδεια
Όπως και η άδεια Series 6, η άδεια σειράς 63 αναπτύχθηκε από τη NASAA. Ωστόσο, ο στόχος αυτής της άδειας είναι να βοηθήσει τα κράτη να εγκρίνουν τους υποψηφίους για να λειτουργούν ως εκπρόσωποι των αξιών εντός των δικών τους ορίων. Έτσι, ενώ η εξέταση της σειράς 6 καλύπτει ομοσπονδιακούς κανονισμούς, η Σειρά 63 καλύπτει θέματα πολιτείας. Ως εκ τούτου, οι υποψήφιοι δεν παίρνουν ποτέ το τεστ Series 63 από μόνο του - παίρνουν πάντοτε τη Σειρά 63 σε συνδυασμό με άλλη άδεια όπως η Σειρά 6. Οι περισσότερες πολιτείες απαιτούν από οποιονδήποτε δοκιμάσει για μια άδεια Series 6 να περάσει και τις εξετάσεις της Σειράς 63. Ωστόσο, τα ακόλουθα κράτη και εδάφη παραιτούνται από αυτήν την απαίτηση: Κολοράντο, Επαρχία Κολούμπια, Φλόριντα, Λουιζιάνα, Μέριλαντ, Νιου Τζέρσεϋ, Πουέρτο Ρίκο, Οχάιο και Βερμόντ.
Σειρά 63 Εξετάσεων
Οι εξετάσεις της Σειράς 63 διαρκούν 75 λεπτά και περιλαμβάνουν 65 ερωτήσεις πολλαπλής επιλογής σχετικά με τους κανονισμούς περί κρατικών τίτλων. Από αυτά τα ερωτήματα, μόνο 60 μετράνε για τον τελικό βαθμό, με τις επιπλέον πέντε ερωτήσεις να λειτουργούν ως πειραματικά ερωτήματα. Για να περάσουν, οι υποψήφιοι πρέπει να απαντήσουν σωστά 43 από τις 60 ερωτήσεις. Σύμφωνα με την Investopedia, η σειρά 63 εξετάσεων είναι διαβόητη για να συμπεριλάβει ερωτήσεις τέχνασμα που θολώνουν τη γραμμή μεταξύ του τι επιτρέπει ο νόμος και τι απαιτεί ο νόμος. Για παράδειγμα, μια ερώτηση μπορεί να δώσει μια υποθετική σύγκρουση συμφερόντων και να αναρωτηθεί εάν απαιτείται η γνωστοποίηση της σύγκρουσης σε έναν πελάτη ή απλώς συνιστάται.
