Κατά τη διάρκεια της φορολογικής περιόδου, είναι σημαντικό οι πολίτες να γνωρίζουν πιθανές φορολογικές απάτες που ενδέχεται να τους στοχεύσουν. Κάθε χρόνο, η Υπηρεσία Εσωτερικών Εισοδήματος προειδοποιεί τους φορολογούμενους για τις διάφορες απάτες που είναι πιθανό να συναντήσουν. Παρακάτω, καταρτίσαμε τις κορυφαίες χειρότερες φορολογικές απάτες για να στοχεύσουμε τους φορολογούμενους των ΗΠΑ τα τελευταία χρόνια, σύμφωνα με το IRS. Έχουμε συμπεριλάβει επίσης απάτες επιχειρήσεις ή μεμονωμένα άτομα μπορεί να εμπλακούν αθέλητα - με μεγάλο κόστος για τον εαυτό τους και τις επιχειρήσεις τους. Βεβαιωθείτε ότι δεν πέσετε για έναν από αυτούς.
$config[code] not foundΦορολογικές απάτες που στοχεύουν τα χρήματά σας
Κλοπή ταυτότητας
Υπάρχουν διάφοροι τύποι κλοπής ταυτότητας, αλλά μαζί αποτελούν μια από τις πιο κοινές κατηγορίες φοροδιαφυγής. Συνήθως, οι απατεώνες θα χρησιμοποιούν το όνομα και το λογότυπο της IRS για να φαίνονται νόμιμες. Στη συνέχεια, θα προσπαθήσουν να συλλέξουν προσωπικές πληροφορίες από τους φορολογούμενους μέσω τηλεφώνου, ηλεκτρονικού ταχυδρομείου ή ηλεκτρονικά. Μόλις συλλεχθούν αυτές οι πληροφορίες μπορούν να χρησιμοποιηθούν για να κλέψουν υπάρχοντες λογαριασμούς τραπεζών, πιστωτικών καρτών ή άλλων λογαριασμών ή να δημιουργήσουν νέες στο όνομα του θύματος.
Τηλέφωνο Φορολογικές απάτες
Οι φορολογούμενοι θα πρέπει να είναι ιδιαίτερα προσεκτικοί στις φορολογικές απάτες που στοχεύουν τους πολίτες στο τηλέφωνο. Το 2014, οι απατεώνες τηλεφώνου που ισχυρίζονται ότι είναι αξιωματούχοι του IRS στοχεύουν τους φορολογούμενους σε κάθε κράτος. Σε αυτό το είδος απάτης, οι δράστες ισχυρίζονται ότι τα θύματα που τους έχουν υποστεί οφείλουν μη καταβληθέντες φόρους. Στη συνέχεια, απαιτούν την άμεση πληρωμή μέσω προπληρωμένης χρεωστικής κάρτας ή μέσω τραπεζικού εμβάσματος.
Το 2014, ορισμένοι απατεώνες συγκαλύπτουν τους αριθμούς τηλεφώνου τους για να φανούν σαν να καλούνταν από το IRS. Μάλιστα γνώριζαν προσωπικές πληροφορίες όπως τα τελευταία τέσσερα ψηφία των αριθμών κοινωνικής ασφάλισης των θυμάτων.
Φοροαπαλλαγές πολλαπλών καναλιών
Για να προσδώσει περισσότερη νομιμότητα στις απάτες φόρου τηλεφώνου τους, κάποιοι απατεώνες ήρθαν σε επαφή με τους φορολογούμενους μέσω ηλεκτρονικού ταχυδρομείου μετά από μια πρώτη τηλεφωνική κλήση.
Προσοχή, εάν λάβετε μια κλήση από κάποιον που ισχυρίζεται ότι προέρχεται από το IRS που ζητάει πληρωμή. Η IRS προτείνει στους φορολογούμενους με κάθε αμφιβολία να καλέσουν τον οργανισμό απευθείας στο 800-829-1040 για να επαληθεύσουν.
Φιλοξενία ηλεκτρονικού ταχυδρομείου
Σε απευθείας σύνδεση, οι φορολογούμενοι θα πρέπει να είναι προσεκτικοί για απάτες φορολόγησης ψευδώνυμων. Σε αυτόν τον τύπο απάτης, οι φορολογούμενοι ενδέχεται να λάβουν ένα μήνυμα ηλεκτρονικού ταχυδρομείου ζητώντας να ενημερώσουν το αρχείο IRS τους αμέσως. Στη συνέχεια κατευθύνονται σε έναν ιστότοπο στον οποίο μπορούν να εισάγουν όλες τις προσωπικές και φορολογικές τους πληροφορίες.
Παρόλο που ο ιστότοπος μπορεί να φαίνεται ότι ανήκει στο IRS, δεν είναι. Έτσι τα θύματα απλώς παραδίδουν τα δεδομένα τους σε ηλεκτρονικούς απατεώνες.
Ηλεκτρονικά μηνύματα ηλεκτρονικής αλληλογραφίας του φορολογούμενου
Πέρυσι, ένα συγκεκριμένο πρόγραμμα ηλεκτρονικού ψαρέματος ηλεκτρονικού ταχυδρομείου αφορούσε φορολογικούς απατεώνες που ισχυρίζονται ότι προέρχονται από την Υπηρεσία Φορολογικού Εισαγγελέα του IRS. Τα μηνύματα ηλεκτρονικού ταχυδρομείου θα περιλαμβάνουν έναν ψευδή αριθμό υποθέσεων και θα οδηγούσαν τους φορολογούμενους σε σελίδες που ζήτησαν προσωπικές πληροφορίες.
Ωστόσο, η TAS δεν ξεκινά επαφή με τους φορολογούμενους μέσω μηνυμάτων ηλεκτρονικού ταχυδρομείου, μηνυμάτων ή κοινωνικών μέσων, έτσι ώστε τα μηνύματα ηλεκτρονικού ταχυδρομείου και οι ιστοσελίδες να είναι δόλια.
Φιλοσοφία στο διαδίκτυο
Δεν απαιτείται η εκκίνηση του ηλεκτρονικού "ψαρέματος" μέσω ηλεκτρονικού ταχυδρομείου. Οι φορολογικές απάτες αφορούσαν επίσης τη χρήση κοινωνικών μέσων και παρόμοιων ιστότοπων για να κατευθύνουν τους φορολογούμενους σε ιστότοπους με σκοπό να συλλέξουν τα προσωπικά και οικονομικά τους στοιχεία.
Να είστε ύποπτοι για τις πληροφορίες που μοιράζονται μέσω αυτών των συνδέσμων. Οι αρχές παροτρύνουν τους φορολογούμενους να φυλάσσονται για την ανταλλαγή προσωπικών πληροφοριών σε αυτές τις περιπτώσεις. Και πάλι, η καλύτερη διαδικασία μπορεί να είναι να επικοινωνήσετε με τις αρχές.
Απάτες κειμένου
Παρόμοια με τις φορολογικές απάτες που χρησιμοποιούν το ηλεκτρονικό ταχυδρομείο μέσω ηλεκτρονικού ψαρέματος ηλεκτρονικού ψαρέματος (phishing) Αυτά τα μηνύματα κειμένου περιέχουν συνδέσμους που κατευθύνουν άτομα σε ιστότοπους που συλλέγουν τα προσωπικά τους στοιχεία. Αλλά στο τέλος, αυτή είναι απλώς μια διαφορετική παραλλαγή του ίδιου κόλπου.
Υπηρεσίες δόλιας φορολογικής δήλωσης
Οι περισσότεροι φορολογικοί συντάκτες παρέχουν ειλικρινή εξυπηρέτηση στους πελάτες τους. Αλλά υπάρχουν ορισμένοι που επωφελούνται από τους φορολογούμενους για να αποφύγουν τις επιστροφές των πελατών τους ή να χρεώσουν αυξημένα τέλη. Για να είστε βέβαιοι ότι ο φορολογικός σας σύνθετος είναι νόμιμος, το IRS συνιστά να βεβαιωθείτε ότι έχουν καταχωριστεί σε κάθε φόρμα ο αριθμός φορολογικού αναγνωριστικού προετοιμασίας.
Τα πρόσθετα προειδοποιητικά σημάδια των παραπλανητικών φορολογουμένων περιλαμβάνουν την υπόσχεση για επιστροφές μεγαλύτερες από το μέσο όρο, χρεώνοντας ένα ποσοστό της επιστροφής ως προμήθεια προετοιμασίας και μη υπογραφή των επιστροφών.
Αιτήσεις για "δωρεάν χρήματα"
Οι απατεώνες έχουν χρησιμοποιήσει την υπόσχεση του "ελεύθερου χρήματος" για να προσελκύσουν δυνητικά θύματα σε φορολογικές απάτες για χρόνια. Μια συγκεκριμένη περίπτωση αυτού ήταν το 2012, όταν οι απατεώνες δημοσίευσαν φυλλάδια σε κοινοτικές εκκλησίες γύρω από τη χώρα, διαφημίζοντας δωρεάν χρήματα για όσους υπέβαλαν φορολογικές δηλώσεις μαζί τους.
Οι φορολογικές δηλώσεις απαιτούσαν ελάχιστες ή καθόλου πληροφορίες, αλλά οι ισχυρισμοί απορρίφθηκαν. Και τα θύματα ήταν έξω από τα σκληρά κερδισμένα χρήματά τους.
Μεταφορές του Ταμείου Κοινωνικής Ασφάλισης
Αυτή η φορολογική απάτη περιλαμβάνει απατεώνες που συχνά υπόσχονται επιστροφές ή επιστροφές κοινωνικής ασφάλισης για να προσελκύσουν δυνητικά θύματα. Σε ορισμένες περιπτώσεις, οι φορολογούμενοι θα οφείλουν πράγματι πίστωση. Αλλά τότε οι απατεώνες θα ολοκληρώσουν μια επιστροφή με φουσκωμένα ποσά και θα φύγουν με την επιστροφή τους.
Απαιτήσεις για προγράμματα που έχουν λήξει ή επιστροφές χρημάτων
Μερικές φορές οι απατεώνες θα χρησιμοποιούν παλαιότερα προγράμματα πίστωσης ή έκπτωσης για να προσελκύσουν δυνητικά θύματα σε φορολογικές απάτες. Για παράδειγμα, οι απατεώνες θα μπορούσαν να αναφέρουν το Πρόγραμμα Πιστωτικής Ανάκαμψης Οικονομικής Ανάκαμψης ή το Πρόγραμμα Επιστροφών Ανάκτησης. Αλλά και τα δύο προγράμματα έληξαν πριν από χρόνια. Οποιοσδήποτε κάνει αυτούς τους ισχυρισμούς κάνει έτσι με δόλο.
Απάτες Φορολογικής Μεταφοράς
Μια άλλη από τις φορολογικές απάτες και ένας τρόπος με τον οποίο οι απατεώνες μπορεί να προσπαθήσουν να πάρουν τα χέρια τους στα χρήματά σας είναι να διεκδικήσουν τη μεταφορά τους. Συγκεκριμένα, μπορεί να ισχυρίζονται ότι μπορούν να χρησιμοποιήσουν ένα Έντυπο Δημοσίου 1080 για να μεταφέρουν κεφάλαια από τη Διοίκηση Κοινωνικής Ασφάλισης στο IRS, επιτρέποντας την πληρωμή από το IRS. Αλλά οι ισχυρισμοί αυτοί είναι πλασματικοί και δεν πρέπει να εμπιστευθούν.
Φορολογικές απάτες που πρέπει να αποφύγετε να συμμετέχετε
Απόκρυψη Εισοδήματος Offshore
Μέσα από τα χρόνια, πολλοί προσπάθησαν να αποφύγουν την καταβολή των φόρων τους με την απόκρυψη εισοδήματος σε υπεράκτιες λογαριασμούς. Αν και υπάρχουν κάποιες νόμιμες αιτίες για τη διατήρηση των οικονομικών λογαριασμών στο εξωτερικό, υπάρχουν απαιτήσεις υποβολής εκθέσεων που πρέπει να πληρούν οι φορολογούμενοι.
Το IRS συνεργάζεται με το Υπουργείο Δικαιοσύνης για να εντοπίσει και να διώξει εκείνους που κρύβουν το εισόδημά τους σε αυτούς τους λογαριασμούς, καθώς και τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα που τα βοηθούν να το κάνουν.
Χρησιμοποιώντας ξένες εμπιστοσύνη
Σε αυτές τις γραμμές, μερικοί έχουν χρησιμοποιήσει ξένες εμπιστοσύνη για να κρύψουν το εισόδημά τους από το IRS. Αυτή η δραστηριότητα μπορεί να οδηγήσει σε κάποιες από τις ίδιες κυρώσεις που υφίστανται όσοι κρύβουν το εισόδημά τους σε υπεράκτιες συναλλαγές.
Χρήση των παράνομων νομικών επιχειρημάτων
Όσοι αντιτίθενται στη συμμόρφωση με τους ομοσπονδιακούς φορολογικούς νόμους θα χρησιμοποιούν μερικές φορές ψευδή νομικά επιχειρήματα για να κάνουν την περίπτωσή τους. Αλλά η επιδίωξη αυτών των επιπόλαιων φορολογικών επιχειρημάτων μπορεί να οδηγήσει σε αστικές και ποινικές κυρώσεις. Σε αυτή την περίπτωση, όσοι εμπλέκονται σε αυτά τα επιχειρήματα μπορούν να αντιμετωπίσουν αυστηρότερες κυρώσεις από εκείνους που τους προωθούν.
Φορολογικές απάτες που συμβαίνουν στην επιχείρηση
Σχέδια μίσθωσης εργαζομένων
Η μίσθωση εργαζομένων αποτελεί νόμιμη επιχειρηματική πρακτική, αλλά μπορεί να υποβληθεί σε κατάχρηση. Οι εταιρείες μπορούν να συνάπτουν σύμβαση με εξωτερικές επιχειρήσεις για να χειριστούν όλες τις διοικητικές, προσωπικές και μισθολογικές ανησυχίες τους. Αλλά μερικές φορές αυτές οι εταιρείες αποτυγχάνουν να καταβάλλουν εισπρακτέους φόρους απασχόλησης στην IRS.
Πυραμίδα
Η πυραμίδωση είναι μια φορολογική απάτη στην οποία οι επιχειρήσεις παρακρατούν φόρους από τους υπαλλήλους, αλλά στη συνέχεια αποτυγχάνουν να τις παραδώσουν στο IRS. Αυτό είναι συχνότερα μια απάτη που διαπράττεται από μερικούς αδίστακτους ιδιοκτήτες επιχειρήσεων απ 'ό, τι ένας που διαπράττεται εναντίον των μικρών επιχειρήσεων. Αλλά πρόκειται για μια δόλια πρακτική που προειδοποιεί η IRS και συχνά έχει ως αποτέλεσμα την υποβολή επιχειρηματικών αποφάσεων για πτώχευση για την εκκαθάριση των ληξιπρόθεσμων υποχρεώσεων.
Επέκταση του αυτοαπασχολούμενου εισοδήματος
Οι αυτοαπασχολούμενοι πρέπει να είναι όσο το δυνατόν ακριβέστεροι κατά την αναφορά εισοδήματος στο IRS. Τα τελευταία χρόνια, ορισμένοι φορολογικοί συντάκτες έχουν υπερβάλει ή έχουν συμβουλεύσει τους πελάτες τους να υπερβάλλουν τα δηλωμένα έσοδα τους σε μια προσπάθεια να κερδίσουν ένα Κερδοφόρο Φόρου Εισοδήματος. Αλλά οι φορολογούμενοι δεν θα πρέπει ποτέ να υπερβάλλουν τις εκθέσεις εισοδήματος και θα πρέπει να είναι προσεκτικοί των φοροτεχνών που τους συμβουλεύουν να το πράξουν.
Υποβολή ψευδών δηλώσεων φόρου μισθοδοσίας
Η κατανόηση του ποσού των μισθών για τις οποίες οφείλονται φόροι ή η μη καταβολή των φορολογικών δηλώσεων απασχόλησης είναι κοινές μέθοδοι φοροδιαφυγής. Αυτές οι μέθοδοι οδηγούν σε μείωση του φορολογικού εισοδήματος για το IRS και πιθανές κυρώσεις για επιχειρήσεις ή ιδιώτες.
Πληρωμή Υπαλλήλων σε Μετρητά
Τέλος, μια από τις πιο κοινές φορολογικές απάτες και οι τρόποι με τους οποίους οι επιχειρήσεις αποφεύγουν τους φόρους εισοδήματος και απασχόλησης είναι η καταβολή των εργαζομένων σε μετρητά. Ωστόσο, αυτή η μέθοδος είναι δόλια και μπορεί να οδηγήσει σε απώλεια ή μείωση των μελλοντικών παροχών κοινωνικής ασφάλισης ή Medicare για τους υπαλλήλους.
IRS Building Φωτογραφία μέσω του Shutterstock
1
