Εάν η επιχείρησή σας με χρηματοοικονομικό προγραμματιστή περιλαμβάνει μόνο συλλογή πληροφοριών πελάτη και παρουσίαση πελατών με ολοκληρωμένα οικονομικά σχέδια, μπορείτε πιθανώς να δημιουργήσετε μια επιχείρηση με τίποτα περισσότερο από μια άδεια τοπικής επιχείρησης. Ωστόσο, εάν οι υπηρεσίες σχεδιασμού σας περιλαμβάνουν την υλοποίηση σχεδίου, θα χρειαστείτε πρόσθετες άδειες, εγγραφές και πιστοποιήσεις. Αυτές οι επαγγελματικές εγγραφές δείχνουν ότι έχετε την εμπειρία και τη γνώση που χρειάζονται και θέλουν οι πελάτες του χρηματοοικονομικού σχεδιασμού.
$config[code] not foundΠιστοποίηση προγραμματιστή
Παρόλο που δεν υπάρχει ειδική άδεια για χρηματοοικονομικούς σχεδιαστές, η απόκτηση μιας από τις επαγγελματικές πιστοποιήσεις σχεδιαστή δείχνει ότι οι πελάτες σας έχουν τη γνώση να παρέχουν χρήσιμες συμβουλές σχεδιασμού. Ο πιο γνωστός χαρακτηρισμός του σχεδιασμού είναι ο Certified Financial Planner. Το Συμβούλιο Προτύπων του Αμερικανικού Ινστιτούτου Πιστοποιημένου Χρηματοοικονομικού Σχεδιασμού απονέμει τον ορισμό της ΚΑΠ μόνο αφού ο προγραμματιστής έχει επιδείξει τουλάχιστον τρία έτη εμπειρίας χρηματοοικονομικής υπηρεσίας και έχει ολοκληρώσει μαθήματα επιπέδου κολλεγίων και έχει περάσει δοκιμές που καλύπτουν διάφορες πτυχές ενός συνολικού οικονομικού σχεδίου. Ο ορισμός Chartered Financial Consultant είναι μια άλλη πιστοποίηση που μπορεί να αποκτήσει κάποιος σχεδιαστής για να επιδείξει εμπειρογνωμοσύνη στον τομέα.
Παροχή επενδυτικών συμβουλών
Ένας χρηματοοικονομικός σχεδιαστής που πωλεί επενδυτικά προϊόντα όπως αμοιβαία κεφάλαια ή παρέχει λεπτομερείς επενδυτικές συμβουλές έναντι αμοιβής χρειάζεται μία από πολλές άδειες ή εγγραφές που σχετίζονται με επενδύσεις. Για να πουλήσετε επενδυτικά προϊόντα, χρειάζεστε μια εγγεγραμμένη αντιπροσωπευτική άδεια από την Ρυθμιστική Αρχή Χρηματοοικονομικής Βιομηχανίας. Η άδεια σειράς 6 σας επιτρέπει να πουλάτε συσκευασμένα προϊόντα όπως τα αμοιβαία κεφάλαια και τις μεταβλητές προσόδους. Η άδεια σειράς 7 σάς επιτρέπει να ενεργείτε ως μεσίτης επενδύσεων πλήρους φάσματος και να πουλάτε τα περισσότερα είδη επενδυτικών προϊόντων. Για να παρέχετε επενδυτικές συμβουλές χωρίς να κερδίζετε προμήθειες, πρέπει να γίνετε Εγγεγραμμένος Σύμβουλος Επενδύσεων, καταχωρίζοντάς σας είτε με το κράτος σας είτε με την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς, ανάλογα με τον αριθμό των περιουσιακών στοιχείων πελατών που συστήνετε.
Συζητώντας την Ασφαλιστική Κάλυψη
Ως χρηματοοικονομικός προγραμματιστής, συμβουλεύετε επίσης τους πελάτες σας σχετικά με την προστασία περιουσιακών στοιχείων που χρησιμοποιούν προϊόντα ασφάλισης ζωής, αναπηρίας και περιουσίας. Με άδεια ασφάλισης ζωής μπορείτε να βοηθήσετε τους πελάτες σας να αγοράσουν την ασφαλιστική κάλυψη ζωής και αναπηρίας που συστήνετε και να κερδίζετε προμήθειες για την πρακτική σας. Η ασφάλιση πωλήσεων διατηρεί επίσης τους πελάτες σας να συνεργαστούν με άλλους ασφαλιστικούς πράκτορες που μπορεί να θέλουν να προσφέρουν ανταγωνιστικό οικονομικό σχεδιασμό υπηρεσιών.
Άλλες πιθανές πιστοποιήσεις
Ως οικονομικός προγραμματιστής, μπορεί να θέλετε ή να χρειαστείτε άλλους τύπους πιστοποιήσεων ή αδειών, ανάλογα με τις υπηρεσίες σχεδιασμού που προσφέρει η επιχείρησή σας. Πρόσθετες ονομασίες που κατέχουν οι οικονομικοί αρμόδιοι για το σχεδιασμό περιλαμβάνουν τον ορισμό του Ορκωτού Ελεγκτή Λογιστή, τον ορισμό του Chartered Financial Analyst ή το πτυχίο νομικής και την άδεια δικηγόρου. Για τους σχεδιαστές με αυτές τις ονομασίες, η πορεία της σταδιοδρομίας συχνά ξεκινά ως CPA ή δικηγόρος και εξελίσσεται σε μια επιχείρηση χρηματοοικονομικού προγραμματισμού πλήρους εξυπηρέτησης που επικεντρώνεται στην εμπειρογνωμοσύνη της προγενέστερης αποκτηθείσας ονομασίας ή άδειας.
