Σχεδόν ο καθένας μπορεί να πουλήσει αυτοκίνητα, έπιπλα ή συσκευές, αλλά αν θέλετε να πουλήσετε μετοχές και ομόλογα θα χρειαστείτε ειδική άδεια. Οι περισσότερες εργασίες στον χρηματοπιστωτικό κλάδο απαιτούν την απόκτηση τουλάχιστον μιας άδειας από τη Ρυθμιστική Αρχή Χρηματοπιστωτικής Βιομηχανίας ή FINRA. Οι άδειες Series 7 και Series 66 είναι δύο τέτοια παραδείγματα, με την άδεια Series 7 να αποτελεί προϋπόθεση για τη σειρά 66.
Σειρά 7 Προνόμια
Η άδεια σειράς 7 επιτρέπει στον κομιστή να λειτουργεί ως α γενικός αντιπρόσωπος τίτλων. Οι δικαιοδόχοι της σειράς 7 δικαιούνται να αγοράζουν, να πωλούν και να ανταλλάσσουν όλες τις μορφές τίτλων, από μετοχές και ομόλογα, σε δικαιώματα προαίρεσης και συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης, σύμφωνα με την FINRA. Τα άτομα που λειτουργούν ως εκπρόσωποι κινητών αξιών συνήθως κερδίζουν προμήθειες επί των πωλήσεων κινητών αξιών στους πελάτες τους. Αν και απαγορεύεται να εξαπατά τους πελάτες, δεν υποχρεούνται να ενεργούν προς το συμφέρον του πελάτη τους. Οι κάτοχοι άδειας συχνά εργάζονται ως χρηματιστές ή έμποροι για επενδυτικές τράπεζες ή hedge funds.
$config[code] not foundΣειρά 7 Επιλεξιμότητα
Δεν υπάρχουν εκπαιδευτικές απαιτήσεις για να καθίσετε για τις εξετάσεις της Σειράς 7, αλλά δεν μπορείτε απλά να περπατήσετε μακριά από το δρόμο και να κάνετε τη δοκιμή. Οι υποψήφιοι πρέπει να χρηματοδοτηθούν από μια υφιστάμενη εγκεκριμένη εταιρεία κινητών αξιών, σύμφωνα με την Wall Street Oasis. Ακόμη και αν περάσετε την εξέταση, δεν σας εγγυάται άδεια. Οι υποψήφιοι υπόκεινται σε ελέγχους υπόβαθρου και πιστοληπτικής ικανότητας και παρόλο που δεν υπάρχουν τυπικά κριτήρια, η Investopedia αναφέρει ότι τα σοβαρά πιστωτικά ζητήματα ή το ποινικό μητρώο μπορούν να αποκλείσουν.
Βίντεο της Ημέρας
Σας έφερε από το Sapling Έφερε σε σας από το SaplingΛήψη της εξέτασης σειράς 7
Η σειρά 7 εξετάσεων έχει διάρκεια έξι ωρών και διαθέτει 260 ερωτήσεις πολλαπλών επιλογών, αν και μόνο 250 ερωτήσεις μετράνε για την τελική βαθμολογία. Τα άλλα 10 είναι ερευνητικά ερωτήματα για χρήση σε μεταγενέστερες εξετάσεις. Σύμφωνα με τον Financial Planner World, οι ερωτήσεις προέρχονται από τέσσερις ξεχωριστούς τομείς: τις λειτουργίες εργασίας ενός εκπροσώπου των χρεογράφων, τα καθήκοντα που απαιτούνται για την εκτέλεση αυτών των καθηκόντων, τις βασικές γνώσεις που απαιτούνται για την εκτέλεση των καθηκόντων και τους κανόνες και τους κανονισμούς που διέπουν τη διαπραγμάτευση τίτλων. Για να περάσουν οι εξετάσεις, οι υποψήφιοι πρέπει να απαντήσουν σωστά τουλάχιστον 175 από τις 250 ερωτήσεις που βαθμολογήθηκαν σωστά για βαθμολογία 72% ή καλύτερα.
Προσθήκη της Σειράς 66
Η εξέταση Σειρά 66 επιτρέπει σε άτομα που έχουν ήδη περάσει την εξέταση Series 7 να εγγραφούν ως συμβούλους επενδύσεων. Ενώ η σειρά 7 επιτρέπει στα άτομα να πωλούν τίτλους στους πελάτες τους, η άδεια Series 66 τους επιτρέπει να ενεργούν ως διαχειριστές περιουσιακών στοιχείων ή περιουσιακών στοιχείων με εμπιστευτική ευθύνη για τα κεφάλαια του πελάτη τους. Η εξέταση περιλαμβάνει 110 ερωτήσεις, 100 από τα οποία βαθμολογούνται. Οι ερωτήσεις καλύπτουν τη γενική οικονομική θεωρία, το σχετικό κρατικό και ομοσπονδιακό δίκαιο, τις επενδυτικές στρατηγικές και τα γενικά επενδυτικά χαρακτηριστικά. Οι υποψήφιοι πρέπει να απαντήσουν σωστά τουλάχιστον 75 ερωτήσεις. Οι απαιτήσεις επιλεξιμότητας για τη σειρά 66 είναι ίδιες με αυτές της σειράς 7, με την πρόσθετη προϋπόθεση για την ολοκλήρωση της σειράς 7 ως προαπαιτούμενο.
Κατακτώντας τις εξετάσεις
Η επιτυχία των εξετάσεων FINRA, όπως και η Σειρά 7 και η Σειρά 66, είναι λίγο σαν να τρέχετε ένα μαραθώνιο, σύμφωνα με την E Financial Careers. Δεν μπορείτε απλώς να σκασίσετε για τη δοκιμή την τελευταία στιγμή και να περιμένετε να περάσετε. Η σειρά 7 μόνο διαρκεί έξι ώρες, οπότε θα πρέπει να κάνετε μερικές εξετάσεις πλήρους μήκους για να βελτιώσετε την αντοχή σας. Ένα κοινό πρόβλημα είναι να προσπαθήσουμε να απομνημονεύσουμε τις απαντήσεις, αλλά μια καλύτερη στρατηγική είναι να επικεντρωθούμε σε έννοιες. Εάν απλά απομνημονεύσετε έναν κανόνα, μπορεί να έχετε πρόβλημα να το εφαρμόσετε σε νέα υποθετικά. Η κατανόηση του γιατί ο κανόνας υπάρχει θα σας βοηθήσει. Τέλος, η πρακτική σε ενημερωμένα υλικά, αφού οι κανόνες της FINRA αλλάζουν σχεδόν κάθε χρόνο.
