Οι τίτλοι εργασίας του οικονομικού συμβούλου και του χρηματοοικονομικού σχεδιαστή είναι στενά συνδεδεμένοι και σχεδόν εναλλάξιμοι. Αν είστε ο ένας ή ο άλλος, οι πελάτες σας ενδέχεται να σας παραπέμπουν είτε με τίτλο. Η διαφορά μεταξύ ενός σχεδιαστή και ενός συμβούλου συνήθως μειώνεται στο εύρος των υπηρεσιών που παρέχετε στους πελάτες σας και στον τρόπο με τον οποίο αποζημιώνεστε για την εργασία σας.
Εξουσιοδοτημένος Αντιπρόσωπος
Η εργασία ως οικονομικός σύμβουλος απαιτεί συνήθως σχετική άδεια κινητών αξιών ή ασφάλιση. Ως οικονομικός σύμβουλος θα βοηθούσατε τους πελάτες να επιλέξουν και να βρουν τα χρήματά τους για να εργαστούν με επενδύσεις, ασφαλιστικά προϊόντα ή προσόδους. Ανάλογα με το πού εργάζεστε, μπορεί να χρειαστείτε άδεια μεσίτη αποθεμάτων ή άδεια ασφάλισης ζωής. Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι εργάζονται στις χρηματιστηριακές εταιρείες, στους οργανισμούς ασφάλισης ζωής, στις τράπεζες και στις πιστωτικές ενώσεις ή ως αυτοαπασχολούμενοι σύμβουλοι.
$config[code] not foundΣυμβουλευτική για Επιτροπές
Η αποζημίωση των οικονομικών συμβούλων περιλαμβάνει συνήθως κάποια μορφή προγράμματος αποζημίωσης βάσει προμήθειας. Η συμβουλευτική εργασία είναι μια διαδικασία συνεργασίας με πελάτες για να τους βοηθήσει να επιτύχουν τους οικονομικούς τους στόχους αγοράζοντας κατάλληλα επενδυτικά ή ασφαλιστικά προϊόντα. Ως σύμβουλος μπορείτε να πουλάτε μόνο μία γραμμή ή τύπο χρηματοοικονομικού προϊόντος ή να εργάζεστε για μια επιχείρηση που προσφέρει προϊόντα για να καλύψει τις συνολικές οικονομικές ανάγκες των πελατών. Ένα μεγάλο μέρος των εργασιών χρηματοοικονομικών υπηρεσιών είναι να αποκτήσετε τις δεξιότητες πώλησης για να αποκτήσετε πελάτες να αγοράσουν τα προϊόντα που προσφέρει η εταιρεία σας αφού συνεργαστείτε με τους πελάτες σας για να μάθετε την τρέχουσα οικονομική τους κατάσταση και να κάνετε συστάσεις για την επίτευξη των οικονομικών στόχων τους.
Βίντεο της Ημέρας
Σας έφερε από το Sapling Έφερε σε σας από το SaplingΜεγάλο γραφικό σχεδιασμό
Το έργο ενός οικονομικού προγραμματιστή επεκτείνεται σε αυτό που συνήθως καλύπτεται από έναν οικονομικό σύμβουλο στην ανάπτυξη ολοκληρωμένων σχεδίων σχετικά με την πλήρη οικονομική εικόνα ενός πελάτη. Εκτός από τα επενδυτικά προϊόντα, ένας προγραμματιστής συγκεντρώνει συστάσεις σχετικά με την προστασία των περιουσιακών στοιχείων, τον φόρο, τη συνταξιοδότηση και τον προγραμματισμό περιουσίας. Ένας οικονομολόγος έχει ολοκληρώσει επιπρόσθετα μαθήματα σπουδών σε αυτές τις περιοχές και πέρασε εξετάσεις για να αποδείξει το επίπεδο γνώσης της. Ένας οικονομολόγος συνήθως εργάζεται σε ένα σύστημα αποζημίωσης βασισμένο σε αμοιβή, πληρώνεται για το ολοκληρωμένο σχέδιο, αλλά μπορεί επίσης να κερδίζει προμήθειες για την πώληση προϊόντων.
Πορεία εξέλιξης της σταδιοδρομίας
Οι περισσότερες χρηματοπιστωτικές επιχειρήσεις επιθυμούν να παρακολουθήσουν πτυχίο κολλεγίων κατά την πρόσληψη νέων οικονομικών συμβούλων. Η εταιρία μίσθωσης θα χορηγεί στη συνέχεια έναν νέο σύμβουλο για να μελετήσει και να καθίσει για τις εξετάσεις μεσίτη και ασφαλιστικών αδειών. Η μετάβαση σε έναν οικονομικό προγραμματιστή συμβαίνει όταν ένας συμβεβλημένος με άδεια συμβούλων λαμβάνει τα βήματα για να πάρει την πρόσθετη εκπαίδευση και να λάβει τις εξετάσεις πιστοποίησης για να παρέχει το πλήρες φάσμα των υπηρεσιών χρηματοοικονομικού σχεδιασμού. Και οι δύο τύποι προϊόντων που πωλούν εργασία ως οικονομικός σύμβουλος ή που συγκεντρώνουν ολοκληρωμένα οικονομικά σχέδια ως προγραμματιστές - μπορούν να γίνουν ως υπάλληλοι μεγαλύτερης χρηματοπιστωτικής εταιρείας ή ως αυτοαπασχολούμενοι.
2016 Πληροφορίες μισθών για Προσωπικούς Χρηματοοικονομικούς Συμβούλους
Οι προσωπικοί οικονομικοί σύμβουλοι κέρδισαν ένα μέσο ετήσιο μισθό ύψους 90.530 δολαρίων το 2016, σύμφωνα με το Γραφείο Στατιστικής Εργασίας των ΗΠΑ. Στο χαμηλό τέλος, οι προσωπικοί οικονομικοί σύμβουλοι κέρδισαν 25ο εκατοστημόριο μισθό 57.460 δολαρίων, δηλαδή 75 τοις εκατό κέρδισαν περισσότερο από αυτό το ποσό. Ο μισθός του 75ου εκατοστημορίου είναι $ 160.490, δηλαδή 25% κερδίζουν περισσότερα. Το 2016, 271.900 άτομα απασχολήθηκαν στις ΗΠΑ ως προσωπικοί οικονομικοί σύμβουλοι.
